SOFIPOS Triplican la Captación de los Bancos

En el complejo y dinámico mundo financiero, la diversidad de instituciones y opciones para ahorrar y acceder a créditos ha ido en constante expansión. 

Uno de los segmentos que ha llamado la atención en los últimos tiempos es el de las Sociedades Financieras Populares (SOFIPOS), que han experimentado un sorprendente crecimiento en su captación de recursos del público. 

Un aumento sustancial en la captación

Las cifras recientes de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) han revelado un fenomenal crecimiento en la captación de recursos por parte de las financieras populares de ahorro y crédito durante los primeros cinco meses del año. 

Entre enero y mayo, estas instituciones captaron recursos por un monto de 29,696 millones de pesos, lo que representa un impresionante incremento del 18% en comparación con el mismo período del año anterior, donde se reportaron 25,145 millones de pesos.

Este aumento se destaca aún más al compararse con el crecimiento en la captación reportado por los bancos comerciales en el mismo período. 

Según la CNBV, los bancos comerciales experimentaron un incremento del 6% en sus captaciones, alcanzando un saldo acumulado de 7 billones 678 mil 180 millones de pesos. Esta tasa de crecimiento, tres veces menor que la de las SOFIPOS, subraya la atracción que estas últimas han ejercido sobre el público.

El atractivo de las Sofipos no se encuentra únicamente en su destreza financiera, sino también en la diversa gama de productos que ofrecen, superando incluso a los bancos más establecidos. En un movimiento innovador, algunas Sofipos están introduciendo productos con tasas de interés que superan al poderoso Cete. Esta notable innovación está liderada por instituciones impulsadas por la tecnología, más conocidas como Fintech, muchas de las cuales han adoptado la licencia de SOFIPO para operar sin problemas dentro del marco financiero mexicano.

Adaptación tecnológica de las SOFIPOS

Un ejemplo innovador de esta tendencia es nada menos que Nu, una entidad pionera que distribuye tarjetas de crédito y ahorro a través de un medio completamente digital. Sin sucursales físicas, Nu maneja todo a través de la conveniencia de un teléfono móvil, desde la firma de contratos hasta el aumento de límites de crédito y los pagos mensuales. Al cierre de mayo, Nu ya ha acumulado impresionantes 924 millones de pesos en ahorros. Si bien no hay una comparación directa debido a su reciente lanzamiento, el rápido crecimiento del producto es innegable.

De manera similar, Kubo Financiero, otra SOFIPO destacada, ha visto cómo su saldo de ahorro se disparó a 1.92 mil millones de pesos, lo que representa un notable aumento del 27% respecto a los 1.51 mil millones reportados durante el mismo mes del año anterior.

El futuro de las SOFIPOS

El crecimiento sostenido en la captación de recursos por parte de las SOFIPOS refleja su importancia en el panorama financiero actual de México. 

Su capacidad para ofrecer tasas de interés competitivas y llegar a segmentos sub atendidos de la población les otorga un papel crucial en la promoción de la inclusión financiera y en la diversificación de las opciones disponibles para los ahorradores y solicitantes de crédito.

A medida que las tendencias tecnológicas continúan transformando la industria financiera, es probable que las SOFIPOS sigan evolucionando para adaptarse a las demandas cambiantes de los consumidores. 

Esto incluye la adopción de tecnologías más avanzadas para brindar servicios más eficientes y sin límites en la cantidad de productos a ofrecer.

Sistema Core: la mejor herramienta para las SOFIPOS

En este contexto de crecimiento y evolución en las captaciones de las SOFIPOS, así como su destacado papel en la inclusión financiera respaldado por la CNBV, se hace evidente la importancia de que estas instituciones financieras adopten y mantengan un sistema core financiero actualizado. 

Un sistema core moderno y eficiente es fundamental para garantizar la operatividad sin problemas, lo que les permite gestionar las transacciones y servicios de manera ágil y segura, integrando no solo sus productos actuales sino aquellos que a futuro quieran desarrollar.

Un sistema core actualizado permite a las SOFIPOS responder de manera efectiva a las cambiantes necesidades de sus clientes y adaptarse a las tendencias tecnológicas emergentes, asegurando así su relevancia continua en el panorama financiero mexicano.

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