CAUDEX reúne en un solo sistema toda la operación de tu institución crédito, contabilidad, cobranza, PLD, depósitos y reportes regulatorios siempre alineado con CNBV, Banco de México y FIRA.
Agenda tu diagnósticoY hacerlo con tecnología fragmentada lo vuelve más caro y más riesgoso de lo que debería.
Varios sistemas que no se hablan entre sí: reconciliaciones manuales, dobles capturas y errores que cuestan tiempo y dinero.
Cada cambio regulatorio implica un nuevo desarrollo, un costo extra y el riesgo de no llegar a tiempo a la supervisión.
Generar y validar los reportes a CNBV, Banxico o FIRA a mano consume horas y abre la puerta a observaciones.
Cada operación se contabiliza sola, en tiempo real. Cierre contable sin capturas manuales ni cuadres a mano.
Pérdida esperada y clasificación de cartera conforme a la norma, integradas al core.
Opera en distintas divisas dentro del mismo sistema, sin desarrollos paralelos.
En la nube o en tu propia infraestructura. Tú decides según tu política de datos.
Acceso desde navegador y app móvil personalizable: consultas, pagos y notificaciones.
SUSTRAE, FONAGA, FEGA y cofinanciamiento, de punta a punta.
Cuando CNBV, Banco de México o FIRA modifican una norma, desarrollamos la actualización en CAUDEX sin costo. La parte más cara y compleja -el desarrollo- va por nuestra cuenta, garantizada por contrato. Su implementación en tu operación se cotiza por separado.
El desarrollo de cada actualización normativa va incluido, por contrato.
Tu sistema nunca se queda atrás de la norma vigente.
Lo más costoso ya está cubierto; solo presupuestas la implementación.
CAUDEX es un core bancario modular. Activa los módulos que tu institución necesita hoy y suma más conforme creces -todos comparten la misma base de parámetros, contabilizan de forma automática y operan bajo un esquema de seguridad transversal.
Configura productos, tasas, reglas y catálogos de toda la operación desde un solo lugar.
Configuración central de productos, reglas, catálogos y políticas de toda la operación.
Creas y configuras nuevos productos financieros de forma rápida y flexible, sin desarrollo a la medida.
Alta parametrización: defines las reglas una vez y todos los módulos las respetan.
Cada operación se contabiliza automáticamente y en tiempo real, sin capturas manuales.
Contabilidad de toda la institución, integrada al core.
Cierre contable sin capturas manuales: cada operación de captación y colocación se contabiliza sola y en tiempo real.
Contabilización automática de todas las operaciones, catálogo mínimo CNBV, contabilidad electrónica para el SAT y conciliación automática entre saldos operativos y contables.
Control de accesos, roles y permisos que protegen la operación en todos los módulos.
Control de accesos, perfiles y auditoría, transversal a todo el sistema.
Cada usuario opera solo lo que le corresponde, con bitácoras que registran quién hizo qué, desde qué equipo y cuándo.
Políticas de contraseña y sesión, certificados de encriptación y restricción de información por segmentación geográfica, respaldado por la certificación ISO/IEC 27001 de TASF.
Administra la operación de cada punto de atención de tu institución.
Administración de la operación de cada punto de atención.
Operas y controlas todas tus sucursales bajo las mismas reglas y con información consolidada.
Registro y control de las operaciones de ventanilla en tiempo real.
Operación de ventanilla: apertura, dotación, arqueo y cierre.
Control de efectivo por denominaciones y cuadre de caja en tiempo real, con contabilización automática de cada movimiento.
Control de cajas por MAC address del equipo y autorización de transacciones según el monto.
App móvil personalizable: consultas, pagos y notificaciones para tus clientes.
App móvil para los clientes de tu institución.
Tus clientes consultan saldos, movimientos y estados de cuenta, y pagan desde su teléfono —lo que reduce tu carga de trabajo y tu tasa de morosidad.
Totalmente personalizable con tu marca (Android/iOS), con pago en línea, pago por referencia (OXXO/PayNet/PayCash) y notificaciones push de cobranza y promociones.
Expediente único de cada cliente, con su información y productos en un solo lugar.
Expediente digital y Cliente Único de cada acreditado.
Toda la información, cuentas y relaciones de un cliente en una vista 360, para identificar riesgos comunes.
Consulta en línea al Buró de Crédito, conocimiento del cliente para PLD (KYC) y administración de grupos económicos y solidarios.
Gestiona el flujo de solicitud, análisis y autorización de crédito.
Gestión del proceso de solicitud, análisis y autorización de crédito.
Colocas más rápido con procesos configurables y actividades simultáneas entre los participantes.
Monitor de Solicitudes gráfico que compara tiempos planeados vs. reales, para que ningún crédito se atore en el proceso.
Amplia gama de tipos de crédito y arrendamiento, parametrizables a tus productos.
Administración integral de cartera de crédito y arrendamiento.
Manejas toda tu cartera —activa y pasiva— con simuladores, comisiones, seguros, reestructuras y estados de cuenta conforme a CONDUSEF.
Amplísima gama de tipos de crédito (Simple, Refaccionario, Prendario, Automotriz, Hipotecario, Microcrédito, Gobierno), operación FIRA de punta a punta (SUSTRAE, Fonaga, FEGA, cofinanciamiento) y medios de pago en OXXO, PayCash y PayNet.
Seguimiento y recuperación de cartera con etapas y reglas configurables.
Gestión y recuperación de cartera en sus distintas etapas.
Reduces la cartera vencida con etapas configurables (preventiva, administrativa, judicial) y recordatorios automáticos por SMS y correo.
Los casos pasan automáticamente de Crédito a Cobranza según tus criterios, con bitácora, expediente digital de gestiones e informes de productividad por gestor.
Operación de factoraje financiero integrada al core.
Operación de factoraje a proveedores y a clientes.
Operas factoraje dentro del mismo core, con control de saldos por cesión o documento y liquidación vía SPEI o cuenta interna.
Integración con la plataforma de NAFIN para Cadenas Productivas (registro de EPO, proveedores y cedentes, y carga masiva de cesiones).
Administra el capital social y la participación de los accionistas.
Administración del capital social y los movimientos de accionistas o socios.
Llevas el control del capital social con orden y trazabilidad.
Prevención de lavado de dinero: listas, alertas y reportes a la autoridad.
Prevención de Lavado de Dinero.
Cumples tus obligaciones de PLD con identificación del cliente, matriz de riesgo y reportes regulatorios, reduciendo tu riesgo ante la autoridad.
Consulta en línea a listas negras y PEP (proveedor "Quien es Quien"), evaluación de riesgo de la institución (EBR), monitoreo transaccional de operaciones relevantes, inusuales y fraccionadas, y módulo de reportes anónimos.
Gestión de créditos a socios, pensada para Uniones de Crédito.
Producto de inversión para socios mediante CEDES y PRLV (Pagaré con Rendimiento Liquidable al Vencimiento).
Creas productos de inversión de forma rápida y flexible, con planes por plazo y monto, y vencimientos y renovaciones automáticas.
Manejo de cuenta eje, garantías líquidas para respaldar créditos, expediente digital y simulador financiero, pensado para Uniones de Crédito y cooperativas.
Administra Inversiones y depósitos a plazo de tus clientes.
Captación a plazo mediante CEDES y PRLV.
Gestionas la inversión a plazo de tus clientes con vencimientos y renovaciones automáticas, contabilizada en automático.
Maneja cuentas y depósitos a la vista con disponibilidad inmediata.
Cuentas y depósitos a la vista.
Operas cuentas con disponibilidad inmediata y pago de intereses, que funcionan como Cuenta Eje de créditos, arrendamiento, factoraje e inversiones.
Manejo de parte social y fomento al ahorro, con productos diseñados para socios.
Cumple de punta a punta los requerimientos de operación y supervisión de FIRA.
Gestión de las supervisiones de campo y de gabinete de la cartera.
Planeas, ejecutas y das seguimiento a las supervisiones con cuestionarios por metodología y expediente digital de visitas en sitio.
Integración automática de la cartera al módulo, registro de geolocalización (Google Earth) y reportes de productividad por supervisor.
Alta de clientes 100% digital: biometría, videoselfie, firma electrónica y validación INE/RENAPO.
Alta de clientes y colocación de crédito 100% remota.
Incorporas clientes y colocas crédito en minutos, sin papel ni traslados, con cumplimiento normativo.
Biometría facial y dactilar con prueba de vida 3D, validación en línea ante INE y RENAPO, firma con sello de tiempo NOM 151, Mesa de Dictamen y DOCFLOW para el expediente digital.
Genera y valida los reportes a las autoridades desde el mismo sistema.
Generación de reportes regulatorios y calificación de cartera.
Entregas a las autoridades la información correcta y a tiempo, sin armarla a mano.
Cálculo y validación de reportes in integración con Bajaware, líder en Regtech.
Pagos y transferencias en línea, integrados al core y conciliados automáticamente.
Pagos y transferencias electrónicas.
Envías y recibes SPEI y cobras por CoDi (QR dinámico y estático), con disponibilidad 24/7 y conciliación automática.
Esquema de SPEI Masivo y participación indirecta (cuentas N4) conectado por API, en integración con ASP Integra Opciones.
CAUDEX se integra directamente con reguladores, buró, redes de cobranza y los servicios
que tu operación necesita. Lo que se valida en línea, se valida en tiempo real.
CAUDEX está alineado con la regulación mexicana y genera la información que cada autoridad te exige.
Catálogo mínimo de cuentas y reportes regulatorios.
Contabilidad electrónica conforme a sus lineamientos.
Reportes de monitoreo y calificación de cartera.
Estados de cuenta y registros REDECO / REUNE.
Reportes de operaciones relevantes, inusuales y preocupantes.
Administración y valuación de cartera conforme a la norma.
La seguridad no es un añadido en CAUDEX: está certificada y embebida en cada operación.
CAUDEX opera en la nube o en tu propia infraestructura, con acceso desde cualquier dispositivo y actualizaciones centralizadas.
En la nube, en infraestructura propia o de terceros. Tú decides.
Acceso desde navegador o app, en cualquier dispositivo.
Transacciones e información en línea, una sola fuente de datos.
Diseño escalable y seguro para crecer con tu operación.
Sin instalar por equipo: todos los usuarios siempre con la última versión.
Acceso al sistema desde cualquier punto a través de Internet.
Más de 100 especialistas te acompañan en la implementación y todos los días de operación.
Te acompañamos en la puesta en marcha de CAUDEX en tu institución.
Mantenimiento y soporte a las aplicaciones, todos los días del año.
Nuevos módulos, funcionalidades e integración de interfases para CAUDEX.
Personal técnico especializado para tu institución financiera.
Ideal para instituciones que quieren CAUDEX en su propia infraestructura, con control total.
Soporte y mantenimiento se contratan como servicio adicional.
Ideal para instituciones que necesitan módulos configurados a la medida de su operación.
En la nube, con soporte y mantenimiento incluidos.
Ideal para instituciones que quieren arrancar rápido y con menor inversión inicial.
Infraestructura compartida y módulos estándar, con soporte incluido.
CAUDEX se adapta a la realidad regulatoria y operativa de cada institución financiera.
Coloca y administra tu cartera de crédito con cumplimiento CNBV e IFRS-9.
Ver solución para SOFOM →Opera captación y colocación con la supervisión que la CNBV te exige.
Ver solución para SOFIPO →Gestiona socios, préstamos y operación FIRA en un solo sistema.
Ver solución para Uniones →| Licenciamiento | SaaS Enterprise MÁS ELEGIDO |
SaaS Básico | |
|---|---|---|---|
| Infraestructura | On premise | Nube individual | Nube compartida |
| Centro de datos ISO 27001 | — | ✓ | ✓ |
| Usuarios | Ilimitado | Ilimitado | 30 |
| Cuentas activas | Ilimitado | Hasta 50,000 | Hasta 5,000 |
| Transacciones | Ilimitado | Ilimitado | Ilimitado |
| Garantía cumplimiento regulatorio | ✓ | ✓ | ✓ |
| Adquisición por módulos | ✓ | ✓ | ✓ |
| Soporte técnico | Ilimitado | 30 hrs/mes | 15 hrs/mes |
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